合格投资者标准是什么?
1993年,证监会颁布了《证券交易管理条例》(国务院令第147号); 2010年修订了《证券投资基金法》和《上市公司证券发行管理办法》等相关规定; 2015年至今又多次在政策上微调完善相关规则与制度。
目前,我国对投资者进行分级管理的主要依据是投资行为是否理性,具体评判的标准包括风险承受能力、财务状况、投资经验、金融知识以及法律约束力等诸多方面。其中,《证券期货投资者适当性管理办法》( 中国证券监督管理委员会公告[2017]6号 )明确将投资者分为专业投资者和普通投资者,并分别实施监管。
所谓的专业投资者,是指具有相应的金融知识和能力,参与证券交易等活动,应当遵循自愿原则,不得损害社会公共利益和他人的合法权益。 而普通投资者则是指不能识别风险或者理解投资面临的风险和承受能力的人。
根据有关规定,申请成为专业投资者的条件主要有:
(一)具备相关的专业知识和经验;
(二)有必要的交易能力和专业知识;
(三)有健全的内部架构和风险控制机制;
(四)能够严格遵守各项法律、法规和自律规范的要求。