基金登记是什么意思?

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基金登记是证券监管机构对基金进行管理、监督和协调的主要手段,也是实现公开、公平、公正的三大基础性制度之一(另两部分为发行注册制度和交易结算制度); 《证券投资基金法》及其实施条例明确规定了我国基金登记制度的基本框架和主要内容,明确了相关部门和单位的责任和义务。通过建立高效、权威、安全的基金登记系统,实现对基金的合理监管和提供各类服务。

目前,我国基金登记业务主要包括账户管理、份额登记、托管凭证签发和其他业务等几类。其中,份额登记是基础,其他业务是在其基础上开展的延伸业务。

1.账户管理

包括基金管理人、基金托管人和登记机构的账户设立、变更、注销等管理,主要用于记录基金运作过程中的资金变化情况以及基金管理人、基金托管人等当事人之间的权责义务。

2.份额登记

基金份额是指基金资产的代表,它代表了投资者对基金资产的所有权,并因此而有权请求基金向投资者分配收益。基金份额登记就是对基金份额的设立、变更、注销及其所代表的基金资产状况的变化进行记录的过程。

3.托管凭证签发

根据《证券投资基金法》的规定,基金财产由基金托管人保管。由于基金托管人不是基金财产的实际持有人,所以应代表基金财产委托一个或数个银行保管其全部或者部分基金财产。在此过程中,需要发行托管凭证以表明基金托管人对基金财产的真正所有权。

4.其他业务 根据《证券投资基金法》及其他有关规定,基金登记机构还可以依法办理与证券投资基金有关的其它事项。

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简单点说,在你购买了某开放式基金后,基金公司要确认你买了多少,并发给你凭证这个过程就是我们说的基金登记。别小看这个过程,它是确保你购买基金行为有效的关键,你今后的赎回、分红都离不开它。

其实基金开户(基金账户的开设)和基金登记是一个过程,在你申购某开放式基金时,如果没有开立该基金公司的基金账户,会给你同时开立基金账户并做登记,只要你以后的申购赎回使用相同的身份证件和银行账户,那后面的交易就都对应到这同一个基金账户下,不用再重新开立基金账户。

登记机构可以是基金公司自己,也可以是受其委托的第三方公司,目前开放式基金一般均为基金公司自己。

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