贷款做假资料什么风险?

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1、客户本身的风险 比如客户提供虚假材料,那么一旦企业出现经营问题,还款能力丧失(如倒闭、撤资等),银行就会面临坏账的风险;如果客户因为融资需求而做假资料,有可能触犯刑法,要承担刑事责任的,所以风险还是挺大的。

2、中介的风险 中介主要是在其中的操作过程可能出现的风险,由于中介机构的作用相当于桥梁,沟通供需双方,降低交易成本,那么一旦出现欺诈行为,则中介也需要承担相应的责任。 当然,中介公司也会有自己的风险防范方法来减少自己受损的可能。

3、平台的风险 对一些线上贷款平台而言,其最大的风险在于贷后管理不到位导致的违约风险,以及信息流通过程中产生的法律风险。同时,平台的合规性也值得关注——是否具备相关金融牌照,是否有严格的审核流程等等。 如果一家网络平台能提供完善的贷后追踪和反馈服务,将有利于把控贷款项目的进展状况及回收效率,提升资金的安全性;同时,在发生逾期时,平台能否及时催收,也将影响资金的安全与项目的成功。 在信息的发布方面,合法合规也是至关重要。目前很多网络借贷平台都涉及“自融”,即作为信息中介平台,不仅对接有资金的出借人,同时也对接有资金需求的借款人,并且自身也会提供部分借款,这种“自融”的模式就存在信息披露不完全的风险,甚至会产生虚假报告诈骗钱财的情况。信息披露是否透明是检验一个网贷平台是否靠谱的重要标准之一。

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